Вернуться
  • In English
  • По-русски
  • Українською

Аккредитивы

Документарный аккредитив

Позволяет клиентам получить от экспортера более выгодные ценовые предложения и поставить оплату в зависимость от выполнения четко оговоренных условий, закрепленных документарными требованиями. Импортные аккредитивы, выпускаемые ПУМБ, при необходимости могут быть подтверждены первоклассными западноевропейскими и американскими банками, что дает контрагенту безусловную гарантию оплаты товара, а клиенту — уверенность в том, что денежные средства не будут уплачены до момента поставки товара (выполнения работ, услуг) надлежащего качества, комплектности и т.д. Аккредитив является не только инструментом получения финансирования, но и инструментом снижения рисков поставки по торговой сделке, поскольку для оплаты по аккредитиву требуются документы, свидетельствующие о правильной поставке.

Кроме того, до осуществления платежа по аккредитиву у Клиента не возникает необходимость отвлечения из оборота свободных денежных средств. Более того, посредством документарного аккредитива Клиенту может быть предоставлена отсрочка платежа на срок до 5 лет (при этом иностранный партнер получает деньги немедленно после выполнения своих обязательств, а финансирование импорта осуществляется иностранными банками).

Резервный аккредитив (банковская гарантия)

Является удобным и недорогим инструментом финансирования импорта в том случае, если условиями контракта с поставщиком предусмотрен прямые расчеты, часто после получения товара. В этом случае резервный аккредитив/банковская гарантия  выступает в роли обеспечения надлежащего выполнения клиентом платежных обязательств. Резервные аккредитивы/ банковские гарантии могут быть подтверждены первоклассными западноевропейскими или американскими банками, поэтому у иностранного контрагента появляется 100%-ная гарантия оплаты за поставленный товар. Резервный аккредитив/банковская гарантия  наиболее выгодны при регулярных поставках, когда сумма аккредитива/гарантии покрывает недельный (месячный, квартальный) объем отгрузки и, таким образом, резервный аккредитив/банковская гарантия  приобретает циклический характер.

Сотрудниками Управления документарных операций ПУМБ осуществляются бесплатные консультации и поддержка на всех этапах осуществления операций, начиная с проработки контракта и переговоров с контрагентами за рубежом  и заканчивая вопросами последующего финансирования и отсрочки оплаты за поставляемый товар.

Использование аккредитива как формы расчетов в нашем Банке предоставляет Вам возможность:

  • минимизировать Ваши риски при расчетах с контрагентами, деловая репутация и финансовые возможности которых вызывают сомнения, либо недостаточно известны;
  • осваивать новые рынки сбыта, избегая рисков, связанных с законодательством страны покупателя;
  • в зависимости от специфики деятельности Вашего предприятия и условий контракта выбрать оптимальную форму аккредитива.

Экспортные аккредитивы

Экспортный аккредитив - аккредитив, который открывается иностранным банком-эмитентом в пользу бенефициара, расположенного на территории Украины. Представляет собой безотзывное обязательство банка эмитента заплатить продавцу в случае представления последним документов согласно условий аккредитива.

При подтверждении аккредитива обязательства заплатить по отношению к бенефициару кроме банка эмитента несет и подтверждающий банк.

После получения аккредитива от банка-эмитента специалисты банка проверяют подлинность аккредитива, проверяют условия аккредитива на соответствие законодательству Украины, UCP600, общепринятой банковской практике, а также на предмет работоспособности, что позволяет клиенту быть уверенным в получении средств по аккредитиву в случае выполнения всех его условий.

Опыт специалистов банка позволяет предусмотреть возможные сложности в подготовке документов уже в момент получения и авизования аккредитива, благодаря чему многие невыполнимые условия можно откорректировать до момента фактической отгрузки товара.

Дисконтирование экспортного аккредитива

ПУМБ имеет возможность оказывать услугу в виде финансирования экспортных аккредитивов, подтвержденных ПУМБ. В случае, когда аккредитив действителен отсрочкой платежа, ПУМБ готов, после предоставления документов, полностью соответствующих условиям аккредитива, выплатить экспортеру сумму документов в течение 1 дня. Комиссия ПУМБ за дисконтирование документов по состоянию на 10.08.07 составляет 10 – 12 % годовых в валюте (соответствует нормальной кредитной ставке). Преимуществом схемы является отсутствие необходимости заключения каких-либо кредитных соглашений или предоставления залога — вся сделка происходит в течение 1 дня после запроса о дисконтировании документов. Срок такого финансирования не может превышать 90 календарных дней.

Форфейтинговые операции

Если аккредитив действителен отсрочкой платежа сроком более 90 календарных дней, то ПУМБ имеет возможность организовать дисконтирование с участием иностранного банка или форфейтинговой компании, т.е. досрочную выплату по аккредитиву может произвести иностранный финансирующий банк, при этом срок финансирования может достигать 2-3 лет. Стоимость финансирования определяется уровнем риска открывающего аккредитив банка и уровнем LIBOR.